电大1828《金融学》在线形考第14章自测题答案（课程号：02311）

 

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（   ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。

: 《现代化金融监管架构蓝图》

; 《金融监管改革——新基础：重建金融监管》

; 《金融服务现代化法》

; 《格拉斯-斯蒂格尔法案》

对证券市场监管的基本原则是（   ）。

: 依法监管原则

; 保护投资者合法权益原则

; 严格执法原则

; 坚持公开、公平、公正的三公原则

对证券市场监管的主要任务是（   ）。

: 保护投资者的合法权益

; 保护企业并购重组中的合法权益

; 保护投保人的合法权益

; 保护存款人的合法权益

防止内幕交易和防止操纵市场是对（    ）监管的主要内容。

: 租赁、信托业

; 证券业

; 银行夜

; 保险业

根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（   ）。

: 中国人民银行

; 银监会

; 证监会

; 保监会

金融监管理论体系中不包括（   ）。

: 自然理论

; 基础理论

; 相关理论

; 应用理论

金融监管中的依法监管原则是指（    ）。

: 严格执法不干涉内部管理

; 金融调控必须依法操作

; 金融运行必须依法管理

; 金融机构必须依法经营

金融监管中由政府负担的成本是（  ）。

: 直接资源成本

; 间接效率损失

; 奉行成本

; 行政成本

金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（      ）。

: 凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

; 建立了更多的金融监管机构协同监管

; 加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管

; 加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管

欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（  ）监管。

: 混业

; 分业

; 多头

; 单一

我国目前实行的金融监管体制是（    ）。

: 交叉监管

; 集中监管

; 混合监管

; 分业监管

下列（     ）不属于四结合的金融监管方法。

: 外部监管与内部自律

; 国际监管与国内督查

; 定期检查与随机抽查

; 全面监管与重点监管

一国监管法律法规体系不包括（    ）。

: 专业性法规

; 行业内法律

; 行业性法律

; 国际性法律

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（   ）。

: 直接资源损失

; 奉行成本

; 行政成本

; 间接效率损失

在金融监管模式中，美国是（    ）模式的典型代表。

: 双峰式监管

; 牵头监管

; 分权型多头监管

; 高度集中的单一监管

按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（  ）。

: 单一监管体制

; 多元监管体制

; 集中监管体制

; 分业监管体制

; 混合监管体制

对证券也的监管主要包括（     ）。

: 对证券发行的监管

; 对证券机构的监管

; 对证券市场的监管

; 对上市公司的监管

; 对证券流通的监管

各国监管机构对银行业的监管重点包括（   ）。

: 国际业务监管

; 市场准入监管

; 日常经营监管

; 市场退出监管

; 注册资本监管

宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（  ）。

: 资本监管

; 审慎信贷标准

; 流动性风险指标

; 贷款损失监管

; 其他风险管理要求

金融监管的构成体系包括（    ）。

: 金融监管的指标体系

; 金融监管的理论体系

; 金融监管的法律体系

; 金融监管的组织体系

; 金融监管的内容体系

金融监管的间接效率损失发生的途径有（   ）。

: 被监管者的道德风险

; 妨碍金融创新，导致动态低效率

; 削弱竞争，导致静态低效率

; 监管过度，导致金融服务效率降低

; 依法关闭金融机构

金融监管的一般目标是（  ）。

: 确保金融稳定安全，防范金融风险

; 保护金融消费者权益

; 提高金融体系效率

; 规范金融机构行为，促进公平竞争

; 提高各类金融机构的盈利水平

金融监管的原则主要是（    ）。

: 不干涉金融机构内部管理原则

; 依法监管与严格执法原则

; 综合性与系统性监督原则

; 内控与外控相结合的原则

; 公平、公正、公开原则

实行双层多头金融监管体制的国家是（   ）。

: 英国

; 美国

; 德国

; 加拿大

; 巴西

我国金融体系中的金融监管机构包括（     ）。

: 金融资产管理公司

; 中国人民银行

; 银监会

; 证监会

; 保监会

1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。

各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。

金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。

内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。

抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。

资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。